Интелла — автоматизированное решение для проверки контрагентов по наработанной библиотеке индикаторов риска на основе анализа данных из открытых источников и вводных данных клиента, обеспечивающее оценку их благонадежности, а также мониторинг налоговых рисков и аффилированности
Вам важно
- Идентифицировать неблагонадежных контрагентов и оценить риски сотрудничества с ними
- Выявить потенциальный конфликт интересов, группы связанных контрагентов
- Предпринять соответствующие меры с целью снижения рисков финансовых потерь и мошенничества
- Использовать методологии, разработанные на основе накопленной нами экспертизы в области финансовых расследований и проверок благонадежности контрагентов за 20 лет
Автоматизированная система проверки
Система с помощью специальных аналитических алгоритмов проводит два типа проверки*:
- 1. Проверка благонадежности
- оценка контрагентов по различным индикаторам риска (более 70 индикаторов)
- распределение контрагентов по группам риска (высокий, средний, низкий)
- своевременное выявление неблагонадежных контрагентов
- принятие мер по снижению репутационных, налоговых и финансовых рисков
- 2. Проверка на аффилированность
- выявление различных типов связей между юридическими и физическими лицами.
- выявление потенциального конфликта интересов
- установление групп связанных контрагентов (напр. поставщиков)
* Решение только для ЮЛ, ИП, зарегистрированных на территории РФ
Основные функции
- Загружать информацию списками (контрагентов и сотрудников)
- Добавлять нового контрагента / сотрудника для сверки с общим массивом данных
- Формировать отчеты с результатами (таблицы, схемы)
- Настраивать различные методологии для проверки
- Использовать несколькими юридическими лицами, входящими в группу, и имеющих разные списки контрагентов и сотрудников
- Мониторить изменения данных о контрагентах
Информационные ресурсы
- ЕГРЮЛ
- СПАРК Интерфакс (API)
- Внутренние системы
Преимущества
- Доработка под ваши текущие потребности – это не коробочное решение
- Гибкая настройка скоринговых моделей в зависимости от задач клиента
- Использование внутренних данных клиента при проведении проверки
- Возможность единоразовой проверки большого количества контрагентов и сотрудников
Методология проверки
Индикаторы риска
- Более 70 индикаторов
- Индикаторы распределены по цветам (зеленый, желтый, красный) в зависимости от степени рискованности
Сочетания индикаторов
- Более 20 комбинаций сочетаний индикаторов
- Присвоение баллов в зависимости от значимости и комбинаций индикаторов
Риск рейтинг контрагента
- Высокий
- Средний
- Низкий
Риск-ориентированный подход к проверке ИП (по индикаторам риска применимым исключительно к ИП) – 15 индикаторов риска
Процедура проверки
- 1. Основные этапы проверки
- Сбор, обработка и загрузка данных
- Анализ данных
- Визуализация
- 2. Результат
- Сводная таблица с выявленными связями
- Схематичное представление выявленных связей
- 3. Дополнительно(прорабатывается аналитиком в ручном режиме)
- Распределение связей по степени точности: высокая, средняя, низкая
- Проверка выбранных случаев
Варианты представления
Преимущества
- Поиск предположительных связей по ФИО и по фамилии
- Настройка усилителей связей и выявление наиболее релевантных цепочек связи – совпадения по региону и коду ИФНС
- Исключение лиц, дающих нерелевантные связи (банки, страховые и лизинговые компании, государственные учреждения, массовые директора)
- Группировка связей – комплексный взгляд на аффилированность (а не единичные связи)
- Возможность использования данных клиента (подписанты, контактные лица)
Примеры выявленных рисков
Нарушение политик по конфликту интересов
Сотрудники были руководителями/учредителями контрагентов
Скрытый конфликт интересов
Сотрудники связаны с контрагентами через родственников
Дробление контрактов
Группы связанных контрагентов
Сговор сотрудников и контрагентов
Обоснованность согласования нестандартных условий вознаграждения
Демонстрация продукта и его возможностей